— Элли, с какими базовыми финансовыми привычками россиян вы столкнулись, начиная свою просветительскую работу? Что показали ваши исследования?
— Исследования, проводимые ими на старте развития социального направления компании, показали, что 51% россиян ставят финансовые цели, а каждый четвертый для их достижения откладывает деньги и отказывается от лишних трат (25% и 24% соответственно). При этом наиболее распространенными финансовыми привычками россиян являются: умение регулярно копить (28%), умение следить за цeнами и выбирать самые выгодные предложения (20%), ведение бюджета (15%).
— Как ваша компания реагирует на эту картину? Как выстраивается работа с клиентами?
— Мы со своей стороны даем ряд рекомендаций клиентам. Учим формировать свой финансовый бюджет, получать дополнительный доход через налоговый вычет, кэшбек, различные инвестиционные инструменты. Мы делимся своим опытом, знаниями, мы хотим, чтобы люди лучше понимали страховые механизмы и продукты страхования. Когда потребитель будет грамотным, нам будет легче рассказывать о ценности новых продуктов. Для себя мы поняли, что важно проводить такую работу на постоянной основе. Фрагментарность этой работы не дает хорошего результата.
— Ваши продукты часто продаются через банки-партнеры. Как вы обеспечиваете грамотность в этой цепочке?
— Поскольку нам важно, чтобы клиент, который приходит в такой банк, понимал ценность этого продукта и какие задачи с их помощью он может решить, мы постоянно обучаем их сотрудников. Вывозим их в медицинские организации, проводим для них стратегические сессии и поясняем, каким образом страховой продукт работает, для каких целей клиенты его могут использовать, как с его помощью формировать семейные финансовые накопления и достигать поставленных целей.
— Один из самых нестандартных ваших проектов — лекции в круизах. Почему вы решили опробовать такой формат?
— Отдыхая на теплоходе, гости круиза получили возможность в непринужденной обстановке узнать важную информацию, которая поможет им принимать более взвешенные финансовые решения в повседневной жизни. Отдыхающие познакомились с актуальными трендами, преимуществами программ страхования жизни и узнали, как правильно выбрать подходящий вариант с учётом личных целей и потребностей. Сочетание отдыха и обучения — это необычный, но очень эффективный формат, который заслуживает дальнейшего развития. На наш взгляд, у него огромный потенциал. Возможность совмещать приятное с полезным, получать полезные знания в доступной и интересной форме, без отрыва от отдыха, особенно ценна в современном высоком ритме жизни и интенсивном информационном потоке.
— А как вы вовлекаете в тему финансовой грамотности молодежь?
— Главная задача конкурса «Знатоки страхования» -- повышение финансовой грамотности молодежи и приобретение студентами знаний и компетенций в области страхования. Это соответствует одной из стратегических целей СК «Росгосстрах Жизнь», поэтому компания уже не первый год выступает партнером мероприятия. Приглашаем ребят из колледжей и вузов Санкт-Петербурга и Самары проверить себя и свою образованность в этом интересном мероприятии. Его ценность заключается не только в том, чтобы одержать победу, но и расширить свой кругозор благодаря интересным заданиям, которые обязательно пригодятся в повседневной жизни.
— Участие в конкурсе «Ты в игре» — это тоже часть просветительской миссии?
— «Росгосстрах Жизнь» — компания, которая ведет социально ответственный бизнес, поэтому принимает активное участие в различных общественно-значимых проектах. В первую очередь в мероприятиях, через которые есть возможность популяризовать культуру страхования. Конкурс «Ты в игре» позволяет не только оказать содействие его финалистам, но и напомнить тем, кто занимается спортом, о важности финансовой защиты жизни и здоровья.
— Ваша работа приносит измеримые результаты? Можете поделиться успехами?
— Популяризация ЗОЖ и программ страхования жизни — это наши инвестиции в благополучное будущее россиян. Мы не только помогаем людям осознавать важность заботы о своем здоровье, но и делаем все возможное, чтобы как можно больше людей узнали о простых инструментах защиты жизни и здоровья, которые финансово поддержат их в случае возникновения трудной жизненной ситуации.
— И последнее. С какими главными вызовами сталкивается финансовое просвещение сегодня, на ваш взгляд?
— Финансовая система за последние годы усложняется с такой скоростью, что мы сами еле-еле за этим успеваем. Мы стараемся дать людям информацию, потом дать больше, еще больше, но где-то должен быть предел этого усложнения. И здесь можно попробовать разрабатывать материалы по финансовому просвещению, которые будут разного уровня погружения, а также повлиять в целом на упрощение финансовых услуг и то, с чем имеют отношение обычные люди.